一、日期-工作日期
二、单位-工作单位
三、岗位-工作岗位
四、任务-工作任务和个人成长任务
五、目标-每个任务的多维度目标
六、成果-主要任务取得的实际成果
七、差距-实际成果与预期目标的差距
八、问题-导致差距的是哪个些环节的什么问题
九、原因-追根溯源探究导致问题的各层次原因
十、对策-可以快速、有效解决问题的可行办法
十一、执行-评价上期复盘报告中对策的执行效果
十二、分享-这5天实习中有意义的故事
十三、感悟
一、日期-工作日期 |
|---|
| 7.28、7.29、8.1 |
二、单位-工作单位 |
| 山西省晋城市城区中国建设银行中原街支行 |
三、岗位-工作岗位 |
| 大堂经理助理 |
四、任务-工作任务和个人成长任务 |
| 1.专业能力提升：从对银行业务一知半解到熟悉基础操作流程，掌握反洗钱、客户信息保密等合规要点。学会使用银行内部系统（如CRM系统、叫号系统），提升数字化服务能力。 |
五、目标-每个任务的多维度目标 |
| 业务操作与合规量化目标：100%准确完成客户信息审核，错误率为0。独立处理3类以上复杂业务辅助，错误率低于2%。相对目标：比同期实习生更快掌握新业务，在培训考核中排名前10%。系统使用与数字化服务量化目标：熟练使用CRM系统完成客户画像分析。通过叫号系统优化分流效率，使客户平均等待时间缩短20%。相对目标：协助柜员完成电子银行签约率提升15%。 |
六、成果-主要任务取得的实际成果 |
| 零售业务认知突破具体成果：通过观察客户经理营销过程，总结出3类高频客户需求，并整理成《零售客户核心需求分析表》。主动参与2次厅堂微沙龙活动，协助客户经理向15+名客户讲解“建行生活APP”优惠活动，成功引导8名客户下载并使用，转化率达53%。与3位客户经理深度交流，撰写《零售业务客户经理工作观察报告》，提出“将信用卡推荐与网点周边商户合作”的营销建议，获网点负责人肯定。 |
七、差距-实际成果与预期目标的差距 |
| 知识输入：系统性学习缺失，导致“知其然不知其所以然”表现：培训内容聚焦于操作流程，但未覆盖资产配置的底层逻辑、税务规划的基本工具。观察客户经理营销时，仅记录“推荐了什么产品”，但未追问“为什么推荐这款产品”。与其他同事对比：小李通过自学《财富管理从入门到精通》，掌握了“客户生命周期理论”，能根据客户年龄推荐差异化方案。 |
八、问题-导致差距的是哪个些环节的什么问题 |
| 实践输出：缺乏“主动验证-反馈-迭代”的闭环协助客户经理整理资料时，仅完成数据录入，未主动分析客户资产结构（如“该客户60%资金在活期，是否需引导至短期理财？”）。参与厅堂微沙龙时，仅按脚本讲解产品，未根据客户反应调整话术（如客户皱眉时未及时切换为“收益案例法”）。思维局限：未建立“以客户为中心”的解决方案思维表现：识别客户需求时，停留在“客户说要什么”，而非“客户真正需要什么”（如客户说“想要高收益产品”，实际可能需“稳健增值+灵活支缺）。设计服务时，未考虑客户全生命周期需求（如年轻客户当前需消费信贷，未来可能需子女教育金规划）。 |
九、原因-追根溯源探究导致问题的各层次原因 |
| 目标错位：将“完成任务”作为学习目标，而非“解决客户问题”。反馈缺失：未通过“提问-验证”闭环确认知识理解深度。角色定位模糊：将自己视为“执行者”而非“问题解决者”，未主动寻找优化空间。数据意识薄弱：未意识到客户资产数据是需求挖掘的“金矿”。成长型思维缺失：认为“能力由天赋决定”，而非“通过刻意练习提升”。内驱力不足：未将“提升专业度”与“个人职业发展”直接关联。 |
十、对策-可以快速、有效解决问题的可行办法 |
| 聚焦关键知识：在培训中，除了记录操作步骤，主动提问1-2个底层逻辑问题，如“客户分散投资背后的核心原理是什么”，并记录答案。观察客户经理营销时，记录产品推荐后，主动询问“这款产品与该客户风险等级匹配的原因是什么”。灵活调整营销话术：在厅堂微沙龙讲解产品时，密切观察客户反应。当发现客户皱眉、摇头等负面反应时，立即切换讲解方式，如从直接介绍产品特点转为“案例对比法”，分享类似客户选择该产品前后的变化。 |
十一、执行-评价上期复盘报告中对策的执行效果 |
| 培养主动探究意识：培训中每听完一个操作步骤讲解，主动思考1个“为什么”的问题，并尝试自己回答，若回答不上来，及时向讲师或同事请教。观察客户经理营销时，记录完产品推荐后，分析产品与客户需求的匹配度，写在旁边备注。强化客户价值认知：推荐产品前，先思考该产品能为客户解决什么问题，如推荐保险时，思考“这款保险能帮客户规避哪些风险，如遗产税、疾病治疗费用等”，并在推荐时重点说明。 |
十二、分享-这5天实习中有意义的故事 |
| 有一次，大厅里客户较多，各个窗口都排起了长队。这时，一位同事突然接到紧急任务需要离开一会儿。为了不影响业务办理效率，其他同事纷纷主动分担工作，有的帮忙引导客户，有的协助办理简单业务。我也积极参与其中，尽自己所能为大家提供帮助。在大家的共同努力下，大厅里的秩序井然，客户的满意度也很高。通过这件事，我明白了团队的重要性，只有大家齐心协力，才能更好地完成工作任务，为客户提供优质的服务。我会以更加热情的态度迎接每一位客户，用更加专业的知识为他们解决问题，用更加贴心的服务让他们感受到温暖。 |
十三、感悟 |
| 在未来的实习日子里，我将继续努力学习，不断提升自己的专业素养和服务水平。我会以更加热情的态度迎接每一位客户，用更加专业的知识为他们解决问题，用更加贴心的服务让他们感受到温暖。我相信，在这段宝贵的实习经历中，我一定能不断成长和进步，为自己的职业生涯打下坚实的基矗 |