一、日期-工作日期  |
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7.21-7.23 |
二、单位-工作单位  |
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黄河银行农村信用社 |
三、岗位-工作岗位  |
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移动营销人员 |
四、任务-工作任务和个人成长任务  |
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工作任务:熟练办理存取款、转账汇款、账户开销户等柜面业务,准确录入数据、核对凭证;协助大堂经理引导客户,解答基础业务咨询。个人成长任务:掌握银行核心系统操作逻辑,能独立高效处理复杂业务;学习金融产品知识,月底前能向客户精准推荐1-2款理财产品。 |
五、目标-每个任务的多维度目标  |
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工作任务目标:业务办理准确率达100%,日均业务量超同岗实习生均值;客户咨询解答满意度达95%以上。个人成长目标:两周内熟练运用业务系统,月底前通过产品知识考核(80分以上)。 |
六、成果-主要任务取得的实际成果  |
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柜面业务:本周累计办理300+笔业务,仅1笔因客户信息有误退回,准确率99.7%;协助引导200+客户,获3位客户书面表扬。产品学习:已熟悉3款理财产品细则,能清晰向同事复述关键内容。 |
七、差距-实际成果与预期目标的差距  |
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业务准确率未达100%目标,少0.3个百分点;日均业务量比预期少5笔。产品知识学习进度慢,距考核要求还差2款产品深度理解,月底独立推荐目标暂未实现。 |
八、问题-导致差距的是哪个些环节的什么问题  |
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有几个环节问题业务方面:客户信息审核时,对部分特殊格式信息判断经验不足,录入后才发现问题;业务高峰时,操作节奏加快,易忽略细节。产品学习:缺乏系统学习计划,仅零散翻阅资料,未梳理产品对比要点,记忆不牢。 |
九、原因-追根溯源探究导致问题的各层次原因  |
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直接原因:业务实操练习不够,特殊场景案例积累少;时间管理欠佳,未给产品学习预留固定时段。深层原因:对细节重要性认知不足,没养成二次核对习惯;自主学习规划能力弱,未主动拆解学习任务。 |
十、对策-可以快速、有效解决问题的可行办法  |
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业务:每天整理3-5个特殊业务案例,分析易错点;业务办理后,增加30秒二次核对环节。产品:制定“每日学1款产品”计划,整理对比表,下班前用10分钟复盘,找同事模拟客户演练推荐。 |
十一、执行-评价上期复盘报告中对策的执行效果  |
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(若为首次填写,可假设上期无,或按实际:若已执行前期对策,比如之前针对业务速度的优化,可写“执行‘业务流程拆解练习’对策后,简单存取款业务办理时长缩短1分钟,复杂转账业务出错率降20%,但特殊场景应对仍需加强,后续结合新案例继续优化”,你需根据实际执行情况调整) |
十二、分享-这5天实习中有意义的故事  |
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5天银行实习,见识了业务的严谨,也感受了服务的力量。帮阿姨解决难题时,明白专业是底气,共情是桥梁。每一次柜台交流、业务处理,都是成长课堂,让我懂金融服务要把“专业”做实,把“温度”做透,未来也想带着这份热,在金融服务里继续扎根成长。有位大爷来存定期,说子女不在身边怕被骗,我耐心讲解存款保险政策,帮他对比不同存期收益,大爷最后笑着说“姑娘,就信你,存三年”。那一刻觉得专业和真诚能真正帮到客户,超有成就感。 |
十三、感悟  |
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银行实习让我懂,细节是业务根基,服务需共情耐心。专业知识与实操结合,才能真正为客户解决问题,也明白持续学习、主动规划对成长有多重要,期待后续突破自己。 |